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2020年中國富豪的資產保值

2/1/2020

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2020年中國富豪的資產保值

在2019年間,越來越多中國企業都有債務纏身,讓中國的億萬富翁人數正在逐步減少。根據《胡潤百富》2019年度排名榜,在中國, 原來擁有超過20億元人民幣(合2.55億歐元)資產的富豪,今年的資產只有18.19億元了,比2018年減少3%。而且,計算機、製藥和教育等新型經濟行業湧現的巨富正在取代舊行業的守衛者。電子商務巨頭阿里巴巴創始人馬雲,憑藉355億歐元的財富保住了排名第一的位置。

從中可以看出,中國的高淨值人士在2020年第一步需要做的是資產保值,第二步才是資產增值。然而中美貿易戰還有其他不明朗因素都讓中國企業難以向前,那麼要中國的超高淨值人士需要採取什麼措施才可以穩守度過2020年?
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其實有遠見的中國企業家都會運用信託作為資產管理工具,中國已經有十位頂級富豪將5,000億的資產轉移到離岸信託中,其中就包括劉強東、馬雲、孫宏斌、雷軍等知名企業家。以馬雲為例子,截至2017年,馬雲持有阿里巴巴共計167,159,739股權益,但其中只有0.2%在他的個人名下,另外的99.8%全部以離岸家族信託、海外慈善基金會、開曼控股公司形式控制,其中離岸信託獨占其中的64.4%,當時的市值為1,119億人民幣。馬雲的離岸信託,是以馬雲作為委託人,馬雲和他的家人作為受益人。

運用信託來管理資產的主要原因是

資產隔離:因為信托是獨立財產,可以避免因婚姻狀況等分割家族財富。

財產傳承:家族信托本身就是一種理財方式,信託會按照成立人的意願管理及安排資產的傳承,防止受益人揮霍。而離岸信托具有私密性,而且國外或者相關地區的信托法律相對成熟,可以滿足有錢人對財富的管理和傳承需求。

財產保護:防範風險損害資產,因為信托裡的資產是獨立運作的資產,它不能被抵債、清算等。一旦發生債務糾紛或者破產時,企業存在銀行的錢、房產、股票、基金等全部將被查封、凍結。這種情況之下,如果設有離岸家族信托,個人就不會因為公司破產而破產。

此外,可能還會涉及稅務問題。比如小米上市后,雷軍把所有股份托管給方舟信托,受益人是雷軍及其家人。原本雷軍持有的股份如果分紅的話,是需要在 大陸繳稅的,但是現在受益人不止雷軍一個人,如果其他受益人不是中國大陸稅務居民的話,則情況就又不一樣了。面對政治和商業等不明朗因素,中國富豪要資產保值則可運用信託為資產保護網。

​*以上文章有綜合參考網上資訊,原資料屬原作者所有


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